Боротьба з шахрайством в iGaming: як захистити казино від зловживання бонусами

Акції під час реєстрації, безкоштовні обертання, вступні пропозиції — усе це чудові способи збільшити відвідуваність гемблінг-платформи, підвищити впізнаваність бренду та напрацювати лояльну базу клієнтів. Але вони також залучають шахраїв, унаслідок чого оператор може втратити прибутки.

Компанія CASEXE розповідає про зловживання бонусами в індустрії казино та ставок на спорт. Ви дізнаєтеся про методи боротьби з правопорушниками та роль ігрових регуляторів у цьому питанні.

Що таке бонусхантинг

Зловживання бонусами (англ. bonus abuse) — це шахрайська діяльність, яка спрямована на отримання прибутку з акцій, фриспінів, безкоштовних ставок та інших типів заохочень.

Суб'єктів, які були помічені в порушеннях, називають бонусхантерами. Ними можуть бути як зареєстровані клієнти онлайн казино чи БК, так і боти чи злочинці. Вони створюють кілька облікових записів, використовують proxy-сервери, змінюють IP-адреси, щоб приховати свої дії від операторів.

Емі Уоткінс, менеджер з розвитку бізнесу консалтингової компанії GBG, зазначила:

Шахрайство з бонусами процвітає, і воно обходиться сектору онлайн-ігор приблизно у 15% річного валового доходу.

Поширені схеми зловживання бонусами:

1. Збір бонусів за реєстрацію. Нечесні геймери полюють на вітальні подарунки. Найчастіше це винагорода за заповнення реєстраційної форми або внесення стартового депозиту. Завдання злочинця — швидко перевести в готівку бонусні гроші, не граючи на азартному сайті.
2. Мультиакаунтинг. Шахрай створює кілька облікових записів, які зовні не пов'язані між собою. Іноді «липові» акаунти можуть належати ботам. Мета правопорушень — змова, здобуття незаконної переваги над чесними геймерами, крадіжка бонусів.
3. Скидання фішок. Ця схема часто зустрічається в онлайн-покері. Гравець навмисно «втрачає» фішки на користь іншого учасника за картярським столом. Так він впливає на результат руки та розподіл бонусів.
4. Арбітраж. Це одночасне розміщення ставок на протилежні наслідки однієї події (раунду, матчу, товариської зустрічі). Цей тип шахрайства називають «вилкою».

Онлайн-сектор більше схильний до ризиків bonus abuse, ніж наземна ніша. На це впливає активна цифровізація галузі та перехід величезної кількості гравців у Мережу. Паралельно з цим з'являються нові шахрайські інструменти (програми-маскувальники, агрегатори роботів, браузери TOR), обчислювати які стає все складніше.

Як iGaming-вертикаль втрачає гроші через bonus abuse

За даними Statista, ринок онлайн-ставок на спорт і казино зросте на 11,3%. Витрати на залучення та утримання клієнтів також збільшаться з огляду на високу конкуренцію на ринку.

Аналітики стверджують, що:

• оператори першого рівня (GGR понад $100 тис.) витрачають 18% річного валового доходу на бонуси;
• підприємці другого рівня віддають на бонусування 25–45% доходу доти, доки сформують стабільну клієнтську базу.

Необґрунтовані втрати у цій статті бюджету (неефективна система заохочення, bonus abuse) не лише не призведуть до зростання прибутку, а і стануть серйозним випробуванням для ігрового бізнесу.

Водночас повністю припинити нарахування бонусів підприємці не можуть. Різке скорочення програм лояльності призведе до зниження інтернет-трафіку та конверсії казино. iGaming-платформи ризикують втратити постійних гравців і погіршити своє становище на висококонкурентному гемблінг-ринку.

Крім bonus abuse, оператори страждають від кіберзлочинців і шахрайських схем з платежами.

Експерти Statista стверджують, що у першому півріччі 2023-го зафіксовано найбільшу кількість кібератак на iGaming-сектор за всю історію спостережень:

• на 250% підвищилася частота пресинг-атак;
• на 20% побільшало збоїв під час високих сезонів (фіналів великих змагань, різдвяних канікул);
• на 50% зросла інтенсивність атак з мобільних пристроїв;
• 4% входів у ігрову систему пов'язані з шахрайством;
• 57% клієнтів, помічених у bonus abuse, використали для входу IP-адреси дата-центрів;
• один з чотирьох нових акаунтів виявився фейковим.

60% всіх кібератак було скоєно із США, Індії, Китаю, Сполученого Королівства та В'єтнаму. Ці країни вирізняються різними підходами до легалізації гемблінгу та розвиненою ІТ-структурою. Шахраї використовували потужне обладнання та програмне забезпечення для дестабілізації роботи казино.

Як мінімізувати втрати від крадіжки бонусів

Розглянемо популярні прийоми, які використовують власники казино та букмекерських контор у Мережі:

Ретельна перевірка геймерів

Чинники, які свідчать про потенційних шахраїв:

1. Підозріла IP-адреса. Злочинці застосовують VPN-програми, браузер TOR і проксі-сервери, занесені до чорного списку.
2. Нетипова швидкість. Нечесні гравці або боти проходять процедуру реєстрації або верифікації набагато швидше, ніж типові гемблери. Багато полів заповнюються автоматично за допомогою софту.
3. Швидкі виплати. Підроблені облікові записи часто скидають фішки або виводять виграші одразу після реєстрації. Вони не зацікавлені в перебуванні на сайті та тривалій грі.

Ретельний аналіз нових облікових записів дозволяє швидко виявити шахраїв, захистити iGaming-платформу від хакерів і бонусхантерів.

Багатофакторна ідентифікація

Оператору доступно кілька методів верифікації:

• Heavy KYC. Це ретельніша та безпечніша перевірка (Know Your Customer — «Знай свого клієнта»). Вона займає від 1 до 5 хвилин. Одним з прикладів Heavy KYC може бути запит на підтвердження особи за допомогою селфі. Для виконання цієї вимоги потрібно більше часу, що не завжди подобається геймерам. Але так оператор може бути впевненим, що перед ним чесний гравець, а не мисливець за заохоченнями.
• Light KYC. Це спрощена перевірка геймера, яка займає 1–2 секунди. Ідентифікація може виконуватися автоматично, наприклад, через вивчення цифрового сліду гравця. Теоретично метод є безпечним. На практиці шахраї можуть використовувати різні лазівки (proxy-сервери, маскувальники тощо), щоб обійти реєстраційні правила.

Використання мобільного інтелекту

Емі Уоткінс зазначила:

Mobile Intelligence допомагає ідентифікувати шахрайство у режимі реального часу за допомогою безпечного мобільного телефону.

Технологія базується на використанні захищених відомостей мобільного оператора та даних на основі API.

Ключові можливості Mobile Intelligence:

1. Перевірка виділеного номера. Оператор може переконатися, що зареєстровані в базі інтернет-казино мобільні номери дійсні та активні. Вони не підроблені VOIP-службою, не скасовані, не втрачені, не вкрадені та не скомпрометовані.
2. Зіставлення мобільного телефону з людиною. Завдяки цьому можна запобігти багаторазовому використанню одного й того ж номера.
3. Виявлення заміни SIM-картки та переадресації дзвінків. Це часто сигналізує про крадіжку мобільного пристрою та його використання шахраями.
4. Двофакторна ідентифікація. Це перевірка особи на основі одноразового виклику або SMS-повідомлення, геолокації та звіряння IP-адреси.

Вимоги до відіграшу

Власники iGaming-платформ пропонують надто лояльні умови виведення бонусів. Іноді в казино може зовсім бути відсутнім вейджер, через що шахраї без проблем крадуть гроші в оператора.

Чим вище вимоги до відіграшу, тим нижчою є можливість стати жертвою шахраїв. В ідеалі на сайті взагалі не повинно бути пропозицій без вейджерів.

Топові букмекери визначають жорсткі умови для виведення грошей:

• кількість і тип ставок;
• час і регіон прокручування бонусів;
• право пролонгації та інші параметри.

Кількість прокручувань може досягати значення х5 або х6, що спонукає бетерів робити більше ставок на сайті БК.

На які ігри та ставки звернути увагу

Зменшити ризики bonus abuse можна завдяки впровадженню системи заохочень для кожного типу контенту:

• Блекджек. Як і більшість картярських партій, блекджек має вищий RTP (відсоток повернення коштів). Тому геймери можуть використовувати легальні інструменти математичного аналізу, щоб отримати перевагу. Найпростіший спосіб захисту від шахраїв — виключити цю гру з бонусної пропозиції казино.
• Рулетка. Тут один гемблер може повністю керувати волатильністю та частотою випадання виграшів за столом. Контроль досягається завдяки рівномірному розподілу ставки на кожну кількість (від 0 до 36). У гіршому випадку користувач втрачає рівно 1/37 парі, у кращому — отримує чудовий бонус. Зменшити ризики bonus abuse можна, визначивши вищі вимоги до ставок у рулетці.
• Слот-машини. Шахрайство з бонусами відбувається за допомогою спеціальних функцій цифрового автомата. Гемблери обертають слот-котушки на бонусні гроші, а коли запускається додатковий раунд чи ризик-гра — на власні заощадження. Отже, нараховані бонуси казино витрачаються неефективно, а оператор втрачає прибуток.

Світова практика боротьби з бонусхантингом

Нововведення в нормативно-правовій базі провідних гемблінг-юрисдикцій грають на руку операторам.

Влада визначає:

• ліміти виграшу;
• максимальні розміри ставок на обмежений контент;
• бетінг-вимоги.

Інструменти дозволяють знизити ігрову залежність і звести до мінімуму випадки шахрайства в гемблінгу. Обмеження також покривають безліч різних ризиків, пов'язаних з bonus abuse.

Підприємцям більше не потрібно збільшувати бонусні пропозиції на сайтах. З одного боку, вони оптимізують витрати на маркетинг, з іншого, — запобігають шахрайству з виплатами.

Об'єднане Королівство

Одні з найсуворіших вимог передбачені Комісією азартних ігор Великобританії (UKGC). Регулятор зобов'язав операторів перевіряти платоспроможність клієнтів, заборонив рекламу казино та спортсбуків, а також прийом ставок на кредитні кошти.

У 2023-му уряд презентував новий законопроект під назвою White Paper. Влада планує обмежити розмір і кількість бонусів і фріспінів, які будуть запропоновані геймеру на сайті.

Жорсткий підхід UKGC до регулювання і відстеження бонусів дає результати.

У 2021-му Джона Ховарда, злочинця з Ессекса, засудили до 5 років тюремного ув'язнення. Це перше таке суворе покарання за зловживання бонусами, яке було ухвалено у Великій Британії.

Ховард зіграв провідну роль у синдикаті, який створив понад 1 000 фейкових облікових записів на сайті БК Bet365. Схема передбачала крадіжку вітальних бонусів і обходів лімітів на депозити. Через дії шахрая букмекерська контора втратила 236 тисяч фунтів стерлінгів.

Швеція

Регулятор Spelinspektionen обмежує суму заохочень до 10 євро на одного геймера. Максимальний розмір щотижневого депозиту та програшу визначений у розмірі €471.

У 2019-му комісія оштрафувала двох місцевих операторів (Genesis Global і AG Communications) за те, що вони пропонували повторювані бонуси своїм шведським гравцям.

США

Ринок онлайн казино та ставок на спорт відкрився зовсім нещодавно — у 2018-му, але букмекери вже відзначають його перенасичення бонусними пропозиціями.

Генеральний директор Entain Джетт Найгаард-Андерсен анонсувала згортання маркетингових активностей у 2024-му. Основні зміни торкнуться Нью-Джерсі.

Справа в тому, що законодавство цього штату забороняє додавати витрати на бонуси до структури операційних витрат компанії.

Сучасний софт для запобігання bonus abuse

Розглянемо пропозиції топових розробників:

Greco

Команда Greco працює за кількома напрямами:

• аналіз ринку казино та спортивних ставок;
• вивчення міжнародного досвіду боротьби зі зловживанням бонусами;
• створення програм для автоматизації керування заохоченнями та акціями.

Компанія використовує цілісний підхід до запобігання bonus abuse. Він базується на вивченні цінності окремого геймера або групи клієнтів, аналізу його ігрових уподобань, застосування комбінованих методик контролю витрат на залучення та утримання аудиторії.

Фірмова платформа Greco містить:

• ефективні інструменти бізнес-аналітики;
• опції для керування маркетинговими пропозиціями;
• механізми для зниження ризиків шахрайства та багато іншого.

EveryMatrix

Мальтійський розробник пропонує преміальне рішення BonusEngine з корисними опціями:

• Правила бонусування з опцією налаштування. Вони ґрунтуються на таких атрибутах, як тип гри, постачальник контенту, RTP, спеціальна функція тощо.
• Віджети. Інструмент надає цілісне уявлення про ключові показники ефективності та загальну результативність бонусних кампаній.
• Крос-гаманці. Вони призначені для безшовних ставок. Бонуси автоматично нараховуються на спеціальний гаманець у рамках iGaming-платформи. Перед їхнім виведенням геймер має прокрутити кошти на сайті кілька разів.
• Функції гейміфікації. Це турніри з перехресних продуктів (наприклад, слот-машин і лотереям), багаторівневі квести, втішні призи без обмежень за рівнем кешбеку, безкоштовні обертання.

Головне про боротьбу з шахраями в гемблінгу

Зловживання бонусами — поширена проблема в індустрії казино та ставок на спорт.

• До популярних схем bonus abuse належать мультиакаунтинг, скидання фішок, арбітраж. Злочинці також полюють за вітальними бонусами в казино та БК. Вони використовують програми-маскувальники, агрегатори роботів, браузер TOR та інші інструменти, щоб вкрасти гроші на сайті.
• Мінімізувати шкоду від bonus abuse можна завдяки ретельній перевірці геймерів і впровадженню багатофакторної ідентифікації на основі KYC. Оператори використовують технологію мобільного інтелекту та визначають суворіші вимоги до відіграшу, щоб убезпечити себе від необґрунтованих витрат.
• Провідні юрисдикції (Сполучене Королівство, Швеція) працюють над посиленням системи заохочень у казино та БК. Регулятори вводять ліміти за сумами бонусів, кількістю видів заохочень, часом виведення коштів тощо.
• Підключення софту для безпеки підвищить захищеність ігрової платформи та надасть можливість ефективніше боротися з проявами bonus abuse. Сучасні рішення представлені в асортименті Greco, EveryMatrix та інших провайдерів.

CASEXE пропонує послуги комплексної оцінки ризиків iGaming-проекту, підключення софту для безпеки, розробки індивідуальної маркетингової стратегії.

У нас ви можете замовити:

• створення онлайн казино під ключ;
• інтеграцію White Label платформи;
• запуск біткойн-казино;
• допомогу в отриманні ліцензії та багато іншого.