Борьба с мошенничеством в iGaming: как защитить казино от злоупотребления бонусами

Акции при регистрации, бесплатные вращения, вводные предложения — все это отличные способы увеличить посещаемость гемблинг-площадки, повысить узнаваемость бренда и наработать лояльную клиентскую базу. Но они также привлекают мошенников, вследствие чего оператор может потерять доходы.

Компания CASEXE рассказывает о злоупотреблении бонусами в индустрии казино и ставок на спорт. Вы узнаете о методах борьбы с правонарушителями и роли игорных регуляторов в этом вопросе.

Что такое бонусхантинг

Злоупотребление бонусами (англ. bonus abuse) — это мошенническая деятельность, которая направлена на извлечение прибыли из акций, фриспинов, бесплатных ставок и других типов поощрений.

Субъектов, которые были замечены в нарушениях, называют бонусхантерами. Ими могут быть как зарегистрированные клиенты онлайн казино или БК, так и боты или злоумышленники. Они создают несколько учетных записей, используют proxy-серверы, меняют IP-адреса, чтобы скрыть свои действия от операторов.

Эми Уоткинс, менеджер по развитию бизнеса консалтинговой компании GBG, отметила:

Мошенничество с бонусами процветает, и оно обходится сектору онлайн-игр примерно в 15% годового валового дохода.

Распространенные схемы злоупотребления бонусами:

1. Сбор бонусов за регистрацию. Нечестные геймеры охотятся за приветственными подарками. Чаще всего это вознаграждение за заполнение регистрационной формы или внесение стартового депозита. Задача злоумышленника — быстро обналичить бонусные деньги, не играя на азартном сайте.
2. Мультиаккаунтинг. Мошенник создает несколько учетных записей, внешне не связанных между собой. Иногда «липовые» аккаунты могут принадлежать ботам. Цель правонарушений — сговор, получение незаконного преимущества над честными геймерами, кража бонусов.
3. Сброс фишек. Эта схема часто встречается в онлайн-покере. Игрок намеренно «теряет» фишки в пользу другого участника за карточным столом. Так он влияет на результат руки и распределение бонусов.
4. Арбитраж. Это одновременное размещение ставок на противоположные исходы одного события (раунда, матча, товарищеской встречи). Данный тип мошенничества называют «вилкой».

Онлайн-сектор в большей степени подвержен рискам bonus abuse, нежели наземная сфера. На это влияет активная цифровизация отрасли и переход огромного числа игроков в Сеть. Параллельно с этим появляются новые мошеннические инструменты (программы-маскировщики, агрегаторы ботов, браузеры TOR), вычислять которые с каждым днем становится все сложнее.

Как iGaming-вертикаль теряет деньги из-за bonus abuse

По данным Statista, рынок онлайн-ставок на спорт и казино вырастет на 11,3%. Затраты на привлечение и удержание клиентов также увеличатся, учитывая высокую конкуренцию на рынке.

Аналитики утверждают, что:

• операторы первого уровня (GGR больше $100 тыс.) тратят 18% годового валового дохода на бонусы;
• предприниматели второго уровня отдают на бонусирование 25–45% дохода до тех пор, пока не сформируют стабильную клиентскую базу.

Необоснованные потери в этой статье бюджета (неэффективная система поощрения, bonus abuse) не только не приведут к росту прибыли, но и станут серьезным испытанием для игорного бизнеса.

Вместе с тем полностью прекратить начисление бонусов предприниматели не могут. Резкое сокращение программ лояльности приведет к снижению интернет-трафика и конверсии казино. iGaming-площадки рискуют потерять постоянных игроков и ухудшить свое положение на высококонкурентном гемблинг-рынке.

Помимо bonus abuse, операторы страдают от киберпреступников и мошеннических схем с платежами.

Эксперты Statista утверждают, что в первом полугодии 2023-го зафиксировано наибольшее количество кибератак на iGaming-сектор за всю историю наблюдений:

• на 250% повысилась частота прессинг-атак;
• на 20% увеличилось количество сбоев во время высоких сезонов (финалов крупных соревнований, рождественских каникул);
• на 50% возросла интенсивность атак с мобильных устройств;
• 4% входов в игровую систему были связаны с мошенничеством;
• 57% клиентов, замеченных в bonus abuse, использовали для входа IP-адреса дата-центров;
• один из четырех новых аккаунтов оказался фейковым.

60% всех кибератак было совершено из США, Индии, Китая, Соединенного Королевства и Вьетнама. Эти страны отличаются разными подходами к легализации гемблинга и развитой ИТ-структурой. Мошенники использовали мощное оборудование и ПО для дестабилизации работы казино.

Как минимизировать потери от кражи бонусов

Рассмотрим популярные приемы, которые используют владельцы казино и букмекерских контор в Сети:

Тщательная проверка геймеров

Факторы, свидетельствующие о потенциальных мошенниках:

1. Подозрительные IP-адреса. Злоумышленники применяют VPN-программы, браузер TOR и прокси-серверы, занесенные в черный список.
2. Нетипичная скорость. Нечестные игроки или боты проходят процедуру регистрации или верификации намного быстрее по сравнению с типичными гемблерами. Многие поля заполняются автоматически при помощи софта.
3. Быстрые выплаты. Поддельные аккаунты часто сбрасывают фишки или выводят выигрыши сразу после регистрации. Они не заинтересованы в длительном пребывании на сайте и продолжительной игре.

Тщательный анализ новых учетных записей позволяет быстро выявить злоумышленников, защитить iGaming-площадку от хакеров и бонусхантеров.

Многофакторная идентификация

Оператору доступно несколько методов верификации:

• Heavy KYC. Это более тщательная и безопасная проверка (Know Your Customer — «Знай своего клиента»). Она занимает от 1 до 5 минут. Одним из примеров Heavy KYC может быть запрос на подтверждение личности при помощи селфи. Для выполнения этого требования уходит больше времени, что не всегда нравится геймерам. Но так оператор может быть уверен в том, что перед ним честный игрок, а не охотник за поощрениями.
• Light KYC. Это упрощенная проверка геймера, которая занимает 1–2 секунды. Идентификация может выполняться автоматически, например, через изучение цифрового следа игрока. Теоретически метод является безопасным. На практике мошенники могут использовать различные лазейки (proxy-серверы, маскировщики и т. д.), чтобы обойти регистрационные правила.

Использование мобильного интеллекта

Эми Уоткинс отметила:

Mobile Intelligence помогает идентифицировать мошенничество в режиме реального времени, используя безопасный мобильный телефон.

Технология основана на использовании защищенных сведений мобильного оператора и данных на основе API.

Ключевые возможности Mobile Intelligence:

1. Проверка выделенного номера. Оператор может убедиться в том, что зарегистрированные в базе интернет-казино мобильные номера действительны и активны. Они не подделаны VOIP-службой, не отменены, не утеряны, не украдены и не скомпрометированы.
2. Сопоставление mobile-телефона с человеком. Благодаря этому можно предотвратить многократное использование одного и того же номера.
3. Выявление замены SIM-карты и переадресации вызовов. Это часто сигнализирует о краже мобильного устройства и его использовании мошенниками.
4. Двухфакторная идентификация. Это проверка личности на основе одноразового вызова или SMS-сообщения, геолокации и сверки IP-адреса.

Требования к отыгрышу

Владельцы iGaming-площадок предлагают слишком лояльные условия вывода бонусов. Иногда в казино может и вовсе отсутствовать вейджер, из-за чего мошенники без проблем крадут деньги у оператора.

Чем выше требования к отыгрышу, тем ниже вероятность стать жертвой злоумышленников. В идеале на сайте вообще не должно быть предложений без вейджеров.

Топовые букмекеры устанавливают жесткие условия для вывода денег:

• количество и тип ставок;
• время и регион прокрутки бонусов;
• право пролонгации и прочие параметры.

Число прокруток может достигать значения х5 или х6, что побуждает беттеров делать больше ставок на сайте БК.

На какие игры и ставки обратить внимание

Снизить риски bonus abuse можно благодаря внедрению системы поощрений для каждого типа контента:

1. Блэкджек. Как и большинство карточных партий, блэкджек имеет более высокий RTP (процент возврата денежных средств). Поэтому геймеры могут использовать легальные инструменты математического анализа, чтобы получить преимущество. Самый простой способ защиты от мошенников — исключить эту игру из бонусного предложения казино.
2. Рулетка. Здесь один гемблер может полностью управлять волатильностью и частотой выпадения выигрышей за столом. Контроль достигается благодаря равномерному распределению ставки на каждое число (от 0 до 36). В худшем случае пользователь теряет ровно 1/37 пари, в лучшем — получает хороший бонус. Снизить риски bonus abuse можно, установив более высокие требования к ставкам в рулетке.
3. Слот-машины. Мошенничество с бонусами происходит за счет специальных функций цифрового автомата. Гемблеры вращают слот-катушки на бонусные деньги, а когда запускается дополнительный раунд или риск-игра — на свои собственные сбережения. Таким образом, начисленные казино бонусы расходуются неэффективно, а оператор теряет прибыль.

Мировая практика борьбы с бонусхантингом

Нововведения в нормативно-правовой базе ведущих гемблинг-юрисдикций играют на руку операторам.

Власти устанавливают:

• лимиты выигрыша;
• максимальные размеры ставок на ограниченный контент;
• беттинг-требования.

Инструменты позволяют снизить игорную зависимость и свести к минимуму случаи мошенничества в гемблинге. Ограничения также покрывают множество различных рисков, связанных с bonus abuse.

Предпринимателям больше не нужно увеличивать бонусные предложения на сайтах. С одной стороны, они оптимизируют расходы на маркетинг, с другой, — предотвращают мошенничество с выплатами.

Соединенное Королевство

Одни из самых строгих требований предусмотрены Комиссией азартных игр Великобритании (UKGC). Регулятор обязал операторов проверять платежеспособность клиентов, запретил рекламу казино и спортсбуков, а также прием ставок на кредитные средства.

В 2023-м правительство презентовало новый законопроект под названием White Paper. Власти планируют ограничить размер и количество бонусов и фриспинов, которые будут предложены геймеру на сайте.

Жесткий подход UKGC к регулированию и отслеживанию бонусов приносит результаты.

В 2021-м Джон Ховард, злоумышленник из Эссекса, был приговорен к 5 годам тюремного заключения. Это первое столь строгое наказание за злоупотребление бонусами, которое было принято в Великобритании.

Ховард сыграл ведущую роль в синдикате, который создал 1 000+ фейковых учетных записей на сайте БК Bet365. Схема подразумевала кражу приветственных бонусов и обходов лимитов на депозиты. Из-за действий злоумышленника букмекерская контора потеряла 236 000+ фунтов стерлингов.

Швеция

Регулятор Spelinspektionen ограничивает сумму поощрений до €10 на одного геймера. Максимальный размер еженедельного депозита и проигрыша установлен в размере €471.

В 2019-м комиссия оштрафовала двух местных операторов (Genesis Global и AG Communications) за то, что они предлагали повторяющиеся бонусы своим шведским игрокам.

США

Рынок онлайн казино и ставок на спорт открылся совсем недавно — в 2018-м, но букмекеры уже отмечают его перенасыщение бонусными предложениями.

Генеральный директор Entain Джетт Найгаард-Андерсен анонсировала сворачивание маркетинговых активностей в 2024-м. Основные изменения затронут Нью-Джерси.

Дело в том, что законодательство этого штата запрещает включать расходы на бонусы в структуру операционных издержек компании.

Современный софт для предотвращения bonus abuse

Рассмотрим предложения топовых производителей ПО:

Greco

Команда Greco работает по нескольким направлениям:

• анализ рынка казино и спортивных ставок;
• изучение международного опыта по борьбе с злоупотреблением бонусов;
• создание программ для автоматизации управления поощрениями и акциями.

Компания использует целостный подход к предотвращению bonus abuse. Он базируется на изучении ценности отдельного геймера или группы клиентов, анализа его игровых предпочтений, применении комбинированных методик для контроля расходов на привлечение и удержание аудитории.

Фирменная платформа Greco содержит:

• эффективные инструменты бизнес-аналитики;
• опции для управления маркетинговыми предложениями;
• механизмы для снижения рисков мошенничества и многое другое.

EveryMatrix

Мальтийский разработчик предлагает премиальное решение BonusEngine с полезными опциями:

• Настраиваемые правила бонусирования. Они основаны на таких атрибутах, как тип игры, поставщик контента, RTP, специальная функция и т. д.
• Виджеты. Инструмент дает целостное представление о ключевых показателях эффективности и общей результативности бонусных кампаний.
• Кросс-кошельки. Они предусмотрены для бесшовных ставок. Бонусы автоматически начисляются на специальный кошелек в рамках iGaming-площадки. Перед их выводом геймер должен прокрутить средства на сайте несколько раз.
• Функции геймификации. Это турниры по перекрестным продуктам (например, слот-машинам и лотереям), многоуровневые квесты, утешительные призы без ограничений по уровню кэшбэка, бесплатные вращения.

Главное о борьбе с мошенниками в гемблинге

Злоупотребление бонусами — распространенная проблема в индустрии казино и ставок на спорт.

• К популярным схемам bonus abuse относят мультиаккаунтинг, сброс фишек, арбитраж. Злоумышленники также охотятся за приветственными бонусами в казино и БК. Они используют программы-маскировщики, агрегаторы ботов, браузер TOR и другие инструменты, чтобы украсть деньги на сайте.
• Минимизировать вред от bonus abuse можно благодаря тщательной проверке геймеров и внедрению многофакторной идентификации на основе KYC. Операторы используют технологию мобильного интеллекта и устанавливают более строгие требования к отыгрышу, чтобы обезопасить себя от необоснованных расходов.
• Ведущие юрисдикции (Соединенное Королевство, Швеция) работают над ужесточением системы поощрений в казино и БК. Регуляторы вводят лимиты по суммам бонусов, количестве видов поощрений, времени вывода средств и т. д.
• Подключение софта для безопасности повысит защищенность игровой платформы и позволит более эффективно бороться с проявлениями bonus abuse. Современные решения представлены в ассортименте Greco, EveryMatrix и других провайдеров.

CASEXE предлагает услуги комплексной оценки рисков iGaming-проекта, установки ПО для безопасности, разработки индивидуальной маркетинговой стратегии.

У нас вы можете заказать:

• создание онлайн казино под ключ;
• интеграцию White Label платформы;
• запуск биткоин-казино;
• помощь в получении лицензии и многое другое.